Pytania

Odpowiedzi

Kategoria:Emerytury i renty

Jak wygląda dziedziczenie środków z subkonta po członku OFE, który nie osiągnął wieku emerytalnego (60 lat dla kobiet i 65 lat dla mężczyzn)

 

Osoba, która przystępowała do OFE, mogła wskazać jedną lub więcej osób, którym będą przysługiwały zgromadzone przez nią środki po jej śmierci. Gdy ubezpieczony ma subkonto w ZUS i jednocześnie jest członkiem OFE, proces podziału środków rozpoczyna się w otwartym funduszu emerytalnym.

 

Po śmierci osoby, która była członkiem OFE, należy poinformować fundusz, do którego ta osoba należała, o jej śmierci i złożyć wniosek wraz z wymaganymi dokumentami. OFE podzieli środki zgodnie z dyspozycją członka OFE.

 

Następnie, w ciągu 14 dni od dokonania tego podziału, otwarty fundusz emerytalny powinien poinformować ZUS o osobach, na rzecz których podzielił środki zgromadzone na rachunku w OFE, oraz o ich udziale w tych środkach.

 

W ten sam sposób ZUS podzieli środki zapisane na subkoncie. Na dokonanie tej czynności ZUS ma 3 miesiące, od kiedy wpłynie do zawiadomienie o podziale środków z OFE.

 

 

Wiesława Lempska

Zakład Ubezpieczeń Społecznych
BP 5/2021

Data ostatniej modyfikacji: 10.04.2026

Pobierz stronę w wersji PDF