Pytania

Odpowiedzi

Kategoria:Emerytury i renty

Jak wygląda dziedziczenie środków z subkonta po osobie, która nie przystąpiła do OFE?

 

Osoba, która nie przystąpiła do OFE, gdy podejmowała pierwszą pracę, z której wynikał obowiązek ubezpieczeń społecznych, dostała od ZUS wezwanie. Informowaliśmy w nim, że zgodnie z ustawą ma obowiązek złożyć pisemne oświadczenie o stosunkach majątkowych między nią a jej współmałżonkiem. ZUS zaznaczył też, że może wskazać osoby uprawnione do otrzymania środków z subkonta po jej śmierci.

 

Środki ZUS dzieli zgodnie z informacjami ze złożonego przez ubezpieczonego oświadczenia i wskazania, na wniosek osoby uprawnionej do tych środków. ZUS zachęca, żeby zrobić to na formularzu USS „Wniosek o transfer/ wypłatę środków z subkonta osoby ubezpieczonej”, który znajduje się w placówkach ZUS oraz na www.zus.pl.

 

Najpierw ZUS dzieli środki zgodnie z zakresem, w jakim stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej. Pozostałe środki przekazuje zgodnie ze wskazaniem ubezpieczonego. Jeśli ubezpieczony nie wskazał osób uprawnionych do dziedziczenia, środki wchodzą w skład spadku.

 

 

Wiesława Lempska

Zakład Ubezpieczeń Społecznych
BP 5/2021

Data ostatniej modyfikacji: 10.04.2026

Pobierz stronę w wersji PDF