Pytania

Odpowiedzi

Kategoria:Emerytury i renty

Należę do otwartego funduszu emerytalnego. W lipcu osiągnę wiek emerytalny i chciałabym przejść na emeryturę. Jakie są zasady wypłaty tzw. emerytury kapitałowej?

 

Warunki nabywania prawa do okresowej emerytury kapitałowej ze środków zgromadzonych w otwartym funduszu emerytalnym (OFE) i zewidencjonowanych na subkoncie ZUS określa ustawa z dnia 21 listopada 2008 r. o emeryturach kapitałowych (Dz.U. z 2018 r. poz.926). Zgodnie z tymi przepisami okresowa emerytura kapitałowa przysługuje kobiecie urodzonej po 31 grudnia 1948 r., która jest członkinią OFE, osiągnęła wiek emerytalny (60 lat) i ma ustalone prawo do powszechnej emerytury na nowych zasadach, jednak pod warunkiem, że kwota środków zewidencjonowanych na jej subkoncie ZUS – ustalona na ostatni dzień miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego zostanie przyznana emerytura na nowych zasadach – jest równa lub wyższa od dwudziestokrotności kwoty dodatku pielęgnacyjnego. Przy ustalaniu prawa do okresowej emerytury kapitałowej uwzględnia się właśnie sumę środków zewidencjonowanych na subkoncie ZUS, w tym kwotę środków przeniesionych z OFE. Okresowa emerytura kapitałowa przysługuje do czasu osiągnięcia przez kobietę powszechnego wieku emerytalnego przewidzianego dla mężczyzny, tj. 65 lat. Następnie ZUS z urzędu ponownie obliczy emeryturę z Funduszu Ubezpieczeń Społecznych – na zasadach określonych w art. 26 ustawy emerytalnej, przyjmując średnie dalsze trwanie życia, ustalone dla wieku 65 lat i obowiązujące w dacie osiągnięcia tego wieku.


Oprócz średniego dalszego trwania życia ZUS weźmie pod uwagę:

  • kwotę składek na ubezpieczenie emerytalne (z uwzględnieniem ich waloryzacji), zapisanych na koncie ubezpieczeniowym do końca miesiąca poprzedzającego miesiąc, od którego przysługuje wypłata emerytury;
  • zwaloryzowany kapitał początkowy;
  • kwotę środków zapisanych na subkoncie (z uwzględnieniem ich waloryzacji).

 

Emerytura z FUS po przeliczeniu nie może być niższa od kwoty odpowiadającej wysokości emerytury z FUS i okresowej emerytury kapitałowej, przysługującej emerytce w dniu poprzedzającym osiągnięcie przez nią 65 lat.

 

Wiesława Lempska
Zakład Ubezpieczeń Społecznych
BP4/2022

 

Data ostatniej modyfikacji: 10.04.2026

Pobierz stronę w wersji PDF